Содержание

Тарифные планы сбербанка для физических лиц

Мобильный банк Сбербанка — полный и экономный пакет. В чем различия?

Тарифы Мобильного банка от Сбербанк.

Любой гражданин Российской Федерации, при оформлении кредитной или дебетовой карты Сбербанк может подключить сервис Мобильный банк.

Благодаря этому сервису можно в любом и удобном месте совершать платежи и переводы денежных средств, получать информацию о состоянии баланса на счету карты, платить посредством Мобильного банка кредиты и дает возможность полностью управлять пластиковой картой.

Эта услуга дает два варианта тарифа:

Важно: клиенты которые часто пользуются картой, переводом денежными средствами посредством пластиковой карты, и часто находятся в разъездах- лучше всего подключать тариф «Полный пакет.

Пакет «Экономный». Как подключить тариф.

Тариф Мобильного банка «Экономный» включает в себя ряд возможностей:

Через услугу Мобильный банк возможность узнать информацию о банковской карте.
Регистрация карты.
Перерегистрация пластиковой карты.
Возможность самостоятельно заблокировать свою карту.
Оплата по счетам организациям, с которыми сотрудничает Сбербанк.
Запрос по СМС о долге по действующему кредиту.

Для того, чтобы подключить пакет «Экономный» нужно: отправить SMS-сообщение с текстом «ЭКОНОМ» (без кавычек), через пробел ввести 4 последних цифры номера банковской карты, и отправить на короткий номер «900».

Так же подключить пакет «Экономный» можно:

В любом офисе Сбербанка.
В банкомате.
Через Личный кабинет Сбербанк-Онлайн.

Пакет «Полный». Подключение тарифа.

Тариф для Мобильного банка «Полный пакет» включает в себя:

Зарегистрировать номер карты и мобильный телефон, который был привязан к пластиковой карте и с которого будут осуществляться запросы на услуги.
Постоянная информация о каждой операции и транзакции, совершенной картой.
СМС-уведомление в виде сообщения об остатке баланса по карте.
Мини-выписка о 5-ти последних операциях по карте.
Возможность заблокировать и разблокировать Мобильный банк.
Возможность перейти на «Экономный пакет», в виде СМС-запроса.
Денежные платежи на счетах юридических лиц и получать перевод от них.
Если другие карточки (кредитные или дебетовые) привязаны к действующему мобильному телефону, то есть возможность узнать информацию о них.
Самостоятельно отключить сервис.

Для того, чтобы подключить «Полный пакет», для Мобильного банка Сбербанк нужно: отправить SMS-сообщение, с текстом ПОЛНЫЙ и через пробел вписать 4 последних цифры банковской карты, и отправить на короткий номер «900».

Так же подключить тариф «Полный пакет» можно:

В любом офисе Сбербанка.
В банкомате.
Через Личный кабинет Сбербанк-Онлайн.

В чем разница между пакетами «Экономный» и «Полный»?

Пакеты Мобильного банка «Экономный» и Полный пакет» отличаются друг от друга тремя пунктами.

Подробно о тарифных услугах:

Услуга	«Экономный»	«Полный пакет»
Регистрация сервиса Мобильный банк, счет карты и мобильного телефонного номера	0 рублей	0 рублей
СМС-уведомления об операциях и транзакциях по банковской карте, первые 2 месяца.	Услуга ограничена	0 рублей
Visa Gold и Gold MasterCard (после 2-х месяцев) Visa Classic, MasterCard Standard (после 2-х месяцев) Сбербанк – Maestro, Сбербанк– Visa Electron и все остальные карты от Сбербанк (после 2-х месяцев)	Услуга ограничена	0 рублей
	Услуга ограничена	60 рублей
	Услуга ограничена	30 рублей
Sms-сообщение об информации баланса банковской карты	3 руб. на 1 запрос	0 рублей
Мини-выписка об истории транзакций по карте, за последние 5-ть операций	15 руб. на 1 запрос	0 рублей
Самостоятельно заблокировать свою карту, через СМС-запрос	0 рублей	0 рублей
Заблокировать и разблокировать сервис Мобильный банк, посредством SMS-сообщения	0 рублей	0 рублей
Информация по карте клиента, и об услугах, которые предоставляются к ним	0 рублей	0 рублей
Денежные платежи организациям, с которыми Сбербанк в партнерских отношениях	0 рублей	0 рублей

Приведенная таблица показывает, что тариф «Экономный» и «Полный пакет» отличаются друг от друга тремя услугами, где пакет «Экономный» не имеет возможность:

Получать информация о каждой совершенной транзакции по банковской карте.
Запрос на СМС-уведомления об информации по конечному балансу на пластикой карте.
Получить детализацию по 5-ти последним операциям, совершенных картой.

Выберите тариф

Мессенджеры:

Мессенджеры:

Мессенджеры:

Мессенджеры:
Музыка:
Соц. сети:
Видео:
- - Стоимость услуг зависит от выбранного тарифного плана.
  - Абонентская плата взимается в полном объеме при подключении услуги.
  - Последующие списания абонентской платы будут происходить в тоже число каждого календарного месяца.
  - Если услуга подключена 31 числа месяца, то списание абонентской платы в месяцах, в которых нет 31 числа, будет происходить в последний день месяца.
  - Если в момент списания абонентской платы на счете недостаточно средств, то до пополнения счета и списания платы, действие услуги будет заблокировано.
  - Услуги действуют в поездках по России.
  - Услуги действуют только при использовании официальных приложений и веб-сайтов.
  - Страницы, содержащие контент других сайтов, расходуют основной пакет интернет трафика.
  - Услуги не действуют при использовании VPN, прокси-сервера или инструментов сжатия трафика.
  - При исчерпании основного и дополнительных пакетов трафика доступ к сервисам не гарантируется.
  - При невозможности списания очередной абонентской платы по тарифу действие услуг блокируется до пополнения счета и списания абонентской платы. После пополнения счета и списания абонентской платы по тарифу действие услуг будет продлено на период блокировки.
  Читать еще: Все тарифные планы велком 2020
  Услуга «Добавь трафик»
  
  Для подключения наберите команду *155*1#
  
  Для подключения наберите команду *155*3#
  
  При исчерпании трафика из пакетов:
  
  Интернет-трафик/Интернет доступ не предоставляется
  
  Я даю свое согласие ООО Сбербанк Телеком, с местом нахождения: г. Москва, 117997, ул. Вавилова, д. 19 (далее — Оператор), на сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, обезличивание, блокирование, удаление и уничтожение, в том числе автоматизированные, своих персональных данных в специализированной электронной базе данных о моих контактных данных, которые могут быть использованы Оператором при информировании меня о продуктах и услугах, предложения мне продуктов и услуг Оператора, и в целях участия в опросах/анкетировании, проводимых Оператором для изучения и исследования мнения клиентов о качестве обслуживания и услугах Оператора, при условии гарантии неразглашения данной информации третьим лицам.
  
  Я согласен на предоставление мне информации и предложение продуктов путем направления почтовой корреспонденции, посредством электронной почты, телефонных обращений, SMS-сообщений.
  
  Данное согласие действует с момента подписания настоящего заявления в течение срока предоставления Оператором услуг и пяти лет после прекращения указанных услуг. По истечении указанного срока действие настоящего заявления считается продленным на каждые следующие пять лет при отсутствии у Оператора сведений о его отзыве.
  
  Тарифы РКО в Сбербанке РФ
  
  Каждый банк устанавливает собственные тарифы расчетно-кассового обслуживания, под час – достаточно не дешевые. Какие тарифы установлены на РКО для организаций и предпринимателей в Сбербанке, и как выбрать наиболее выгодный тариф?
  
  Для чего нужно РКО в Банке?
  
  РКО является комплексом предоставляемых банком услуг, которые обеспечивают безналичные расчеты владельца счета – предприятия, организации либо предпринимателя. Сюда включаются все мероприятия, необходимые для перемещения финансовых средств, их хранения, регистрации и предоставления информации по их движению.
  
  Принципы и правила оказания услуг РКО в нашей стране регулируются законодательно.
  
  Основным документом, в соответствии с которым предоставляются услуги РКО, является Закон «О банках».
  
  Услуги не должны противоречить правилам Гражданского Кодекса, а также специальным Постановлениям, издаваемых Центробанком.
  
  РКО состоит из набора связанных между собой услуг, плата за которые может взиматься как совокупно, так и – отдельно по каждой операции и услуге. Обслуживание расчетного счета клиента сводится к:
  - Надежному обеспечению движений средств;
  - Валютным операциям;
  - Кассовому приему, а также выдаче наличных средств.
  Виды тарифных планов по РКО Сбербанка
  
  Все тарифы Сбербанка, взымаемые за ведение счетов, можно условно разделить на тарифы для частных клиентов и тарифы для бизнеса. Тарифы для частных лиц не отличаются разнообразием – предусмотрен всего лишь один пакет для текущего счета, который открывается в Сбербанке физлицом.
  
  Чаще всего открытие счета требуется физлицу в качестве условия получения каких-либо других банковских услуг.
  
  Так, счет необходимо открыть для получения кредита. На него поступят денежные средства на потребительский кредит, на тот же счет необходимо будет вносить ежемесячные платежи по клиентскому займу.
  
  Предложение банка для предпринимателей и предприятий отличается гораздо большей разнообразностью. На выбор, вне зависимости от выбранной формы собственности бизнес-субъекта, предлагается пять различных тарифных пакетов РКО.
  
  Они отличаются величиной абонплаты, а также количеством ежемесячных операций, за которые не взимаются средства.
  
  Каждый тариф действует только по одному счету, открытому на клиента банка. Счет открывается в государственной валюте, ведение мультивалютных счетов Сбербанком не предусмотрено. Для операций с использованием валюты необходимо открыть специальный счет с особыми тарифами РКО.
  
  Тарифы
  
  Каждый бизнес-тариф ориентирован на определенную категорию клиентов. Так, предпринимателям, основные расчетные операции которых проходят наличными средствами, а использование расчетного счета – редкая необходимость, подойдет тариф Минимальный+.
  
  Месячная стоимость РКО по данному пакету достигает 990 рублей.
  
  В эту сумму входит:
  - Полное обслуживание счета;
  - Предоставление различной информации по движению средств, в том числе – в виде выписок;
  - А также до пяти переводов средств на другие счета – бесплатных, но только для юридических лиц, ежемесячно.
  - При этом каждый последующий перевод стоит 50 рублей;
  - Предусмотрено льготное зачисление наличных средств на счет через терминал или банкомат.
  Тарифный план Базис+
  
  Месячная стоимость РКО по данному пакету равна 2100 рублей в месяц.
  
  Впрочем, клиент может сэкономить и оплатить полугодовую абонплату в размере 11340 рублей. За эти средства он сможет:
  - Осуществить до 20-ти бесплатных операций по счету;
  - А также пополнять его на 100 тысяч рублей ежемесячно без комиссии.
  Тарифный план Актив+
  
  Месячная стоимость РКО по данному пакету равна 2600 рублей в месяц, или 14040 рублей за полгода.
  
  Единственное отличие данного пакета РКО от Базис+ — увеличенный лимит бесплатных операций со средствами. Ежемесячно можно осуществлять до 50 переводов средств со счета.
  
  Тарифный план Оптима+
  
  Подойдет клиентам, которые активно пользуются как безналичными операциями, так и наличным расчетом.
  
  При стоимости пакета в 3100 рублей ежемесячно, либо – 16740 за полгода, в него включены до 100 ежемесячных платежей по счету, а также предусмотрено безлимитное внесение средств.
  
  Наконец, тарифный план «Большие возможности»:
  - Предоставляет безлимитное количество операций по счету, если адресат средств – открытый в Сбербанке счет;
  - На счета других банков можно бесплатно осуществлять до 100 платежей;
  - Кроме того, предусмотрены переводы без комиссии на счет физлиц. Ежемесячно можно осуществлять подобные операции на сумму до 300 тысяч рублей;
  - Кроме того, по данному пакету можно снять до полумиллиона рублей ежемесячно – в кассе банка.
  Видео: Обзор РКО пяти крупных банков
  
  В данном видео подробно представлен обзор тарифных планов РКО Сбербанка и основных банков конкурентов.
  
  Читать еще: Смарт 032017 описание тарифа белгород
  Расчетно-кассовое обслуживание физических лиц
  
  Для открытия счета любое физическое лицо может посетить ближайшее отделение банка, либо воспользоваться онлайн-услугой. Граждане могут открывать текущий, карточный или депозитный счета в Сбербанке.
  
  Текущий используется для совершения операций со средствами. Для того, чтобы перечислить деньги, необходимо будет посещение отделения банка, ведь дистанционное управление подобным счетом для физлиц не предусмотрено. Содержание средств на текущем счету не выгодно для их владельца, так как проценты не начисляются.
  
  Карточный счет – наиболее распространенный вариант. К счету привязывается дебетовая или кредитная карта, обслуживание которой включено в стоимость РКО. С их помощью можно осуществлять большинство операций, не посещая банк.
  
  Удобство карточного счета заключается и в том, что он позволяет без проблем снимать средства.
  
  Депозитный счет считается особым, и принципы тарификации РКО для него устанавливаются отдельно. Физлицо оплачивает только операции по снятию средств, тогда как зачисление денег на депозит в большинстве случаев является бесплатной услугой. Предоставления таких услуг РКО, как перечисление денег юридическим и физлицам, обычно не предусматривается.
  
  Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и ИП
  
  РКО юрлиц отличается большим количеством предоставляемых банком дополнительных услуг. Они могут быть как бесплатными, так и требующими определенной оплаты.
  
  Так, предоставляется услуга по приему средств через удаленные устройства самообслуживания, что очень востребовано сферой интернет-торговли.
  
  Все платежи в любые государственные органы, как-то – налоги, сборы, акцизы и штрафы, для юр.лиц в Сбербанке бесплатны.
  
  Предусматривается также выдача одной или сразу нескольких бизнес-карт, которых можно использовать в качестве дебетовых при расчетах по всей территории страны. Это упрощает ведение учета накладных и командировочных расходов, которые несут сотрудники достаточно большой организации.
  
  Кроме того, денежные переводы, целью которых является выплата зарплаты и социальные платежи, не требуют оплаты комиссии и не учитываются в лимиты по бесплатным операциям.
  
  Безналичные операции
  
  Декларируемая стратегия Сбербанка подразумевает расширение сферы использования безналичных платежей клиентами банка. При этом основное внимание направлено именно на клиентов-физических лиц. Ведь предприятия и организации обязаны пользоваться безналичным типом расчетов в соответствии с требованиями законодательства, тогда как граждане нашей страны привыкли доверять исключительно наличности.
  
  Для стимуляции использования безналичных вариантов оплаты товаров и услуг вводятся различные бонусы и акции, действующие для клиентов Сбербанка – физических лиц.
  
  Прежде всего, речь идет о беспроцентной оплате различных коммунальных услуг с помощью дебетовой карты или счета физлица.
  
  Кроме того, за каждую безналичную операцию клиент получает определенное количество баллов на свой счет (программа Спасибо от Сбербанка).
  
  После накопления достаточного числа баллов их можно потратить в магазинах партнерах или на улучшение условий получения различных банковских продуктов.
  
  Преимущества и плюсы
  
  Основное преимущество ведения РКО именно в Сбербанке – максимальная надежность данной финансовой организации. Собственные средства лучше доверить наиболее стабильному банку с хорошей капитализацией, коим Сбербанк без сомнений является.
  
  Еще один плюс – широкое использование современных технологий.
  
  Открытие счета можно произвести полностью в онлайн-режиме, без посещения банка.
  
  Сюда же следует отнести еще один плюс – возможность осуществлять любые безналичные операции со счетом, не выходя из офиса. Плата за дистанционное РКО при этом весьма демократична.
  
  Обслуживание счета производится в Сбербанке семь дней в неделю.
  
  Кассовый день начинается в шесть утра, а последнюю операцию можно провести в 11 часов вечера.
  
  Это позволяет как самому клиенту проводить оперативные оплаты, так и быстро получать средства от контрагентов.
  
  К плюсам можно отнести также обилие тарифов на РКО. По показателю гибкости тарифов Сбербанк уверенно входит в пятерку передовых отечественных банков. Это позволяет подобрать выгодный для любого клиента тариф, и не переплачивать за ненужные услуги по счету.
  
  Минусы РКО в Сберабнке
  
  В выборе Сбербанка как основного банка-партнера есть и ряд отрицательных сторон. Прежде всего, обращают на себя внимание проблемы с обслуживанием, так до конца и не устраненные в этом учреждении.
  
  При необходимости личного контакта с сотрудниками банка по тем или иным вопросам зачастую приходится тратить время на ожидание. Отмечаются также проблемы с разделением ответственности между сотрудниками банка. С этим связан еще один минус – процедура открытия счета при личном посещении банка может затянуться на достаточно долгое время.
  
  Кроме того, тарифы, устанавливаемые на РКО в Сбербанке, нельзя назвать очень дешевыми. На данный момент Сбербанк является одним из наиболее дорогих банков для обслуживания движения средств юридических лиц.
  
  Выводы
  
  Основываясь на данной информации, необходимо констатировать – тарифы и особенности РКО Сбербанка не являются наилучшим предложением для малого бизнеса и частных клиентов. При желании можно найти более низкие ставки за обслуживание, и более удобные «стартовые» пакеты услуг.
  
  В то же время, для среднего и особенно крупного бизнеса, где очень важны стабильность банка и оказываемых им услуг, РКО в Сбербанке – один из лучших вариантов. Суммы, затрачиваемые на оплату кассового обслуживания, окупаются надежностью банка и обширной географией отделений.
  
  Мобильный банк Сбербанка: тариф Экономный и Полный
  
  Услуга Мобильный банк позволяет держателям банковских карт Сбербанка совершать платежи и переводы, получать информацию о балансе и многие другие услуги, используя мобильный телефон. Управление услугой может осуществляться как посредством СМС-сообщений (оператором мобильной связи взимается плата за каждое сообщение), так и бесплатных USSD-команд.
  
  К сожалению, не все клиенты Сбербанка в курсе, что Мобильный банк предусматривает два тарифных плана (пакета) – «Полный с абонентской платой» и «Экономный пакет без абонентской платы». Обычно, при выдаче пластиковой банковской карты в отделении, клиенту подключается и услуга Мобильного банка, при этом сотрудники Сбербанка, как правило, не информируют клиента о существовании тарифа Экономный, подключая сразу «Полный пакет» с абонентской платой.
  
  Читать еще: Smart 032017 описание тарифа уфа
  Далее рассмотрим, чем отличаются тарифные планы Мобильного банка (Полный и Экономный) между собой. Руководствуясь представленной информацией, вы сможете выбрать наиболее подходящий тарифный план и самостоятельно перейти на тот тариф, который покажется вам наиболее выгодным или удобным.
  
  Полный пакет с абонентской платой и его ключевые особенности
  - Получение уведомлений обо всех операциях по карте (расходных, приходных, включая уведомления об авторизациях по счёту карты), а также бесплатные информационные запросы по карте (USSD). Помните, что за СМС-запросы может взиматься плата (её размер зависит от вашего оператора и тарифа мобильной связи, ориентировочно – 3 рубля за одно СМС, а USSD команды — бесплатны (справочник команд) );
  - Проведение операций через контактный Центр Сбербанка (открыть вклад или сберегательный счёт; перевести деньги между своими счетами и картами; подключить, приостановить, возобновить или отключить «Автоплатёж»; управлять услугой «Автопогашение задолженности по кредитной карте»);
  - Абонентская плата – 30 рублей в месяц для держателей дебетовых карт Сбербанка: Maestro «Momentum», Visa Electron «Momentum», Maestro «Cоциальная», Maestro «Студенческая», Maestro, Visa Electron, «МИР» социальная;
  - Абонентская плата – 60 рублей в месяц по дебетовым картам ( чем отличается кредитная карта от дебетовой ): MasterCard Standard, Visa >Молодежная », Visa >Visa Classic «Momentum» , MasterCard Standard «Momentum», МИР классическая, МИР Классическая «Аэрофлот», МИР «Momentum» и Visa Digital ;
  - Премиальные карты Сбербанка – абонентская плата отсутствует : Gold MasterCard, Visa Gold, МИР Золотая, МИР Золотая «Аэрофлот», Visa Gold «Золотая», Gold MasterCard «МТС», Visa Gold «Подари жизнь», Visa Gold «Аэрофлот», World MasterCard «Золотая», Platinum MasterCard, Visa Platinum, МИР Премиальная, Visa Platinum Премьер, Visa Platinum «Подари жизнь», World MasterCard Black Edition Премьер, Visa Signature «Аэрофлот», МИР Премиальная Плюс, Visa Infinite, Visa Infinite Private «Аэрофлот», Visa Infinite Сбербанк 1, World MasterCard Elite Сбербанк 1;
  - Ко всем кредитным картам Сбербанка подключается Полный пакет (по умолчанию) – абонентская плата за него не взимается;
  - Первые 2 месяца услуга предоставляется бесплатно (независимо от типа карты), далее плата списывается ежемесячно (её размер зависит от вида карты, указан выше) — авансом на месяц вперед;
  - Если в момент очередного списания абонентской платы на вашей карте не будет денег, то Мобильный банк автоматически заблокируется. При поступлении денежных средств на карту предоставление услуги будет возобновлено;
  - В случае, если вы долго не пользовались картой и Мобильный банк был заблокирован в течение нескольких месяцев, то после поступления денег на карту абонентская плата будет списана лишь за один месяц.
  Экономный пакет без абонентской платы
  - Нет абонентской платы ;
  - Вы не будете получать уведомления о приходных и расходных операциях по карте, однако платежи и переводы доступны (посредством СМС-запросов или USSD-команд, при этом все запросы платные);
  - Возможно получение кодов и паролей для подтверждения операций в Сбербанк онлайн (веб версия) и в сети Интернет (коды 3D-Secure). Т.е. вы можете заходить со своего компьютера в Сбербанк Онлайн или оплачивать покупки в интернет-магазинах ( с номера 900 на ваш телефон будут поступать одноразовые коды подтверждения);
  - Проверка баланса – 3 рубля / запрос;
  - Запрос краткой истории по счёту карты (5 последних операций) – 15 рублей;
  - Обратите внимание : USSD запросы бесплатны только для тарифа «Полный». Экономный же пакет предусматривает плату как за СМС-запросы (согласно тарифам вашего сотового оператора), так и за использование USSD-команд (3 рубля за запрос).
  Как узнать, какие карты подключены к Мобильному банку и к какому пакету
  
  Способ первый – СМС на номер 900 (показывает только какие карты подключены, нет информации о тарифе):
  - Отправьте Справка (также можно написать SPRAVKA, ИНФО, INFO или 06) на номер 900;
  - Вы получите такое сообщение (см. скриншот);
  - Далее отправьте цифру « 5 »;
  - В ответ вы получите информацию по вашим картам, подключенным к мобильному банку. Обратите внимание, что в сообщении будут указаны лишь последние 4 цифры номера каждой из карт со статусом – «вкл» или «выкл» (т. е. подключена карта к услуге или нет).
  Способ второй – через Сбербанк Онлайн (позволяет узнать не только о подключенных картах, но и о тарифном плане):
  - Сбербанк Онлайн → «Настройки» (значок шестерёнки в право верхнем углу);
  - Выбрать раздел «Мобильный банк» – для каждой карты здесь будет указано состояние услуги (активна или нет) и информация о тарифном плане (смотрите скриншот);
  Заключение
  
  Выбирая тот или иной тариф Мобильного банка, тщательно взвесьте все «За» и «Против». Если вы активно используете карту, то лучше всё же остановиться на тарифе «Полный», который позволит оперативно следить за всеми приходными и расходными операциями по карте. Хотя данный тарифный план и подразумевает абонентскую плату, всё же в плане безопасности и сохранности денег на карте он более предпочтителен. Так вы всегда будете в курсе всех операций, а в случае необходимости сможете оперативно заблокировать карту , если, к примеру, ей завладел злоумышленник, а ведь он беспрепятственно может совершать покупки до 1000 рублей без ввода ПИН-кода (если карта с возможностью бесконтактной оплаты ).
  
  Соответственно, используя пакет «Экономный» вы не будете получать никаких уведомлений о совершаемых вами (не говоря уже о том, что будет, если кто-то найдёт или украдёт вашу карту) покупках и прочих транзакциях. Хотя, если по тем или иным причинам вы не видите необходимости в контроле за операциями по карте, то можете перейти на тариф Экономный , или полностью отключить Мобильный Банк (конечно, если речь не идёт о премиальных или кредитных картах Сбербанка, где за «Полный пакет» абонентская плата не взимается).